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Succession : comment transmettre efficacement son patrimoine en 2025 ?
Anticiper la transmission de son patrimoine, ce n’est pas seulement une affaire de chiffres ou de fiscalité. C’est aussi une démarche humaine, qui permet de protéger ses proches, d’éviter des conflits et de minimiser les droits de succession.
Pourquoi préparer sa succession ?
En l’absence de dispositions précises, ce sont les règles du Code civil qui s’appliquent… parfois de manière éloignée de vos volontés. Une transmission mal préparée peut aussi entraîner une fiscalité lourde, voire des tensions au sein de la famille.
Quels outils pour transmettre dans les meilleures conditions ?
Chez Votre Patrimoine et Vous, nous vous accompagnons dans la mise en place des solutions adaptées :
L’assurance-vie : un outil souple et puissant, qui permet de transmettre un capital hors succession, dans des conditions fiscales avantageuses.
La donation : ponctuelle ou régulière, elle permet de transmettre de son vivant, tout en bénéficiant d’abattements renouvelables tous les 15 ans.
La rédaction de testament : pour organiser juridiquement la suite, dans le respect de vos volontés.
Notre approche
Chaque situation est unique. Avant toute décision, nous réalisons un bilan patrimonial complet afin de définir ensemble une stratégie sur-mesure, respectueuse de vos objectifs, de votre cadre familial et de votre liberté.
📞 Vous avez une question ou un projet de transmission ?
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